Simulador de necessidade de capital de giro
Estime quanto de caixa precisa para sustentar o ciclo operacional.
O que esta ferramenta calcula
Capital de giro é o dinheiro necessário para manter o ciclo: comprar/estoquear, vender a prazo e pagar fornecedores e despesas enquanto o cliente ainda não pagou.
Fórmula
Necessidade aproximada = (custo do estoque médio) + (vendas a prazo médias) − (compras a prazo médias)
Forma simplificada usada aqui: estoque + a receber − a pagar.
Exemplo resolvido
Estoque R$ 8.000, a receber R$ 5.000, a pagar R$ 3.000: necessidade ≈ 8.000 + 5.000 − 3.000 = R$ 10.000.
Como interpretar o resultado
Valor positivo alto indica que o ciclo consome caixa. Negativo (raro neste modelo) sugere que fornecedores financiam boa parte da operação.
Limitações
Modelo didático, sem prazo em dias (PMR/PMP/PME). Não inclui reserva de contingência nem investimentos. Ajuste com seu contador ou planilha completa.
Perguntas frequentes
Incluo o saldo da conta?
Não nesta conta: aqui estimamos a necessidade do ciclo. Compare o resultado com o dinheiro disponível no caixa.